aneb cesta od prodeje produktů k opravdovému finančnímu plánování

Začátky, kdy šlo hlavně o čísla

Když jsem před více než 28 lety začínal ve světě financí, netušil jsem, kam mě tahle cesta dovede.
Byla to doba, kdy pojem „finanční plánování“ nikdo nepoužíval. Poradci byli především zprostředkovatelé produktů a úspěch se měřil podle počtu uzavřených smluv.

Ani já jsem si tehdy neuvědomoval, že by se to mělo v budoucnu dělat jinak.
Ale zkušenosti, stovek klientů a roky práce mi postupně otevřely oči.

Začal jsem si uvědomovat, že finance nejsou jen o číslech a výnosech.
Jsou především o lidech, jejich příbězích, cílech, obavách a hodnotách.
A že jen tehdy, když dokážu porozumět člověku, dokážu mu skutečně pomoci.

Zkušenost, která mě změnila

Zásadním obdobím byla spolupráce naší firmy jako samostatného likvidátora pojistných událostí pro Pojišťovnu České spořitelny po dobu více než 8 let. Ročně jsme zpracovali přibližně 50 tisíc kusů pojistných událostí.
Viděl jsem tehdy situace, kdy šlo o zdraví, životy i existenční jistoty lidí.
A právě tam jsem pochopil, jak obrovský dopad má kvalitní finanční a pojistné poradenství na život klienta.

Když se stane problém, není prostor pro teoretické rady.
Rozhoduje, jestli měl člověk dobře nastavený plán, nebo jen podepsanou smlouvu.
A rozdíl mezi oběma může být obrovský – mezi jistotou a katastrofou.

Zlom: Renomia Network – cesta mezi špičku

Další zásadní milník přišel v roce 2019, kdy jsme se s naším týmem stali partnery společnosti Renomia Network. Renomia Network je síť nezávislých pojišťovacích makléřů, která je součástí skupiny Renomia.

Renomia je dnes největší česká makléřská skupina a jednoznačný lídr v oblasti pojištění. Renomia působí jako největší pojišťovací makléř a konzultant v oblasti pojištění, řízení rizik, likvidace pojistných událostí a poradenství pro firmy i zaměstnance. 

Díky tomu jsme získali přístup k nejširšímu portfoliu pojistných řešení v Česku, ale hlavně možnost dělat pojištění na úrovni, jakou mají velké korporace či privátní klienti.

Tenhle krok nás posunul mezi absolutní špičku.
A také potvrdil, že když chce člověk odvádět poctivou práci, musí ji dělat profesionálně, partnersky a s nejvyšším standardem.

Cesta k evropské špičce

Postupem času jsem si uvědomil, že zkušenosti nestačí.
Pokud chci být skutečným profesionálem, musím neustále růst a vzdělávat se.

Proto jsem se vydal cestou evropských certifikací a v roce 2022 jsem získal titul EFA – European Financial Advisor.
O dva roky později jsem dokončil to, co považuji za vrchol vzdělání v našem oboru – EFP – European Financial Planner.

Dnes tak patřím mezi zhruba 61 poradců v České republice, kteří vlastní titul EFP.
Díky titulům EFA a EFP mohu klientům poskytovat poradenství na úrovni, jakou vyžaduje Evropa, nikoli jen český trh.

Jaký je rozdíl mezi běžným poradcem a poradcem s titulem EFP:

1️⃣ EFP pracuje s finančním plánem, ne s produkty.
Klient má jasnou strategii, ne jen složku smluv.

2️⃣ Zohledňuje všechny oblasti života.
Investice, pojištění, majetek, příjem, důchod – vše v jednom celku.

3️⃣ Plánuje dlouhodobě, ne krátkodobě.
Cíl není prodej, ale stabilita a jistota klienta po desítky let.

4️⃣ Rozumí souvislostem.
Sleduje daně, inflaci, legislativu i ekonomické cykly, aby plán fungoval i za 20 let.

5️⃣ Drží se evropských standardů etiky a odbornosti.
Pracuje transparentně, nezávisle a v nejlepším zájmu klienta.

Od roku 2025: Penzijní a důchodové audity

Rok 2025 přinesl další velkou změnu.
Rozhodli jsme se pro naše klienty připravovat komplexní penzijní a důchodové audity, které se staly základem každého finančního plánu.

Audit přesně ukáže, jak je člověk zajištěný v systému sociálního pojištění, kde má rezervy a jaké má skutečné nároky.
Až 9 z 10 klientů zjistí, že jejich evidence u ČSSZ obsahuje chyby nebo chybějící doby pojištění.

Právě díky těmto auditům dokážeme navrhovat plány postavené na faktech, ne na odhadech.
To je přesně ten moment, kdy se z poradenství stává opravdové plánování života.

Proč Hrdý poradce

Protože po všech těch letech mohu s čistým svědomím říct, že jsem na tuhle práci hrdý.
Na tým, který se mnou sdílí stejné hodnoty.
Na klienty, kteří nám důvěřují.
A na to, že i v oboru, který si někdy nese špatnou pověst, může existovat značka, která stojí na profesionalitě, etice a lidskosti.

„Když znáte svůj příběh, dokážete řídit i svou budoucnost.“

Cesta, na kterou jsem hrdý

Projekt Hrdý poradce nevznikl přes noc.
Je výsledkem let praxe, vzdělávání a odvahy dělat věci jinak.

Dnes představuje značku, která propojuje zkušenost, odbornost a lidský přístup –
a pomáhá lidem mít ve financích jasno, jistotu a klid.

Každý plán, který vytvářím, nese kus mé cesty.
Cesty od produktů k lidem, od čísel k příběhům, od zprostředkování k opravdovému plánování.

Protože poctivé finanční plánování není o číslech, ale o životě.
A právě v tom vidím smysl své práce – být průvodcem, který pomáhá lidem žít s jistotou, ne s obavami.

Tohle je cesta, na kterou jsem hrdý.